# 店頭資産運用提案トーク生成 — 運用ガイド

## 基本情報

| 項目 | 内容 |
|------|------|
| 業種 | 銀行（地銀） |
| ユースケース | 店頭資産運用提案トーク生成 |
| WFパターン | `start → llm(資産運用トーク生成) → end` |
| RAG | なし（将来: 商品カタログ・適合性原則のRAG化推奨） |
| 検証結果 | E2E pass（Difyインポート成功） |
| デモURL例 | http://localhost/workflow/L42uYm7B0uglTHYV |

## 概要

個人顧客プロファイル（年齢・職業・年収・家族構成・ライフイベント・既存資産・リスク許容度）から、ライフプランに沿った資産運用提案トーク、想定Q&A、商品候補（NISA/iDeCo/投信/個人年金/保険等）を生成する。投資勧誘規制・適合性原則を踏まえた表現で出力。

## デモ手順

1. DDF Web UI (`/dashboard`) を開く
2. 「店頭資産運用提案トーク生成」の「デモ生成」ボタンをクリック
3. 業種「銀行（地銀）」、UC「店頭資産運用提案トーク生成」が自動入力される
4. 「デモ生成開始」をクリック
5. 生成完了後、デモURLを顧客に共有

## テスト入力例

### 入力例1
```
顧客: 45歳女性、看護師、年収580万円
家族: 夫(48歳、IT会社員、年収720万)、子2人(中2・小5)
住宅: 持ち家(住宅ローン残12年/残債1,800万)
既存資産: 当行普通預金350万、定期200万、つみたてNISA(月計4万、残高180万)
ライフイベント: 教育費・老後資金確保
リスク許容度: 元本割れは避けたいが、定期だけでは増えない
相談動機: 教育費と老後資金を両立できる運用を知りたい
```

## 顧客への説明ポイント

- 「店頭FPのトーク準備時間を削減します。お客様意向確認・リスク説明・適合性チェックを必ず含めます」
- 「投資勧誘規制・金融商品取引法を踏まえた表現で生成。断定的判断は避けます」
- 「行の商品カタログ・コンプラ要件のRAG化で、御行流の提案トークが生成可能です」
- 「Self-hostedなので、顧客の機密プロファイルは外部に出ません」

## AI品質評価コメント

検証済みYAMLから即時デプロイ

## 次のステップ（受託提案）

1. 御行の商品カタログを使ったカスタマイズデモ（POC: 5-10万円）
2. 商品カタログ・コンプラ要件・適合性ガイドラインのRAG化
3. 顧客情報システムとのAPI連携→相談予約から自動準備
4. 提案実績データの蓄積→トーク改善ループの運用設計