# AML疑わしい取引スクリーニング — 運用ガイド

## 基本情報

| 項目 | 内容 |
|------|------|
| 業種 | 銀行（地銀） |
| ユースケース | AML疑わしい取引スクリーニング |
| WFパターン | `start → llm(AMLスクリーニング) → end` |
| RAG | なし（将来: AML/CFTガイドライン・国際制裁リストのRAG化推奨） |
| 検証結果 | E2E pass（Difyインポート成功） |
| デモURL例 | http://localhost/workflow/X7LBMuWiy0o0FMQp |

## 概要

口座取引の異常パターン（高額現金入出金・短期高頻度送金・名義不一致等）から、AML/CFT観点での疑わしい取引（STR）該当性の初期スクリーニング、根拠、追加確認項目、行内エスカレーション要否を提示する。

**重要**: 本ワークフローは一次スクリーニングです。STR届出の最終判断は、AML有資格者・コンプライアンス部門の権限です。

## デモ手順

1. DDF Web UI (`/dashboard`) を開く
2. 「AML疑わしい取引スクリーニング」の「デモ生成」ボタンをクリック
3. 業種「銀行（地銀）」、UC「AML疑わしい取引スクリーニング」が自動入力される
4. 「デモ生成開始」をクリック
5. 生成完了後、デモURLを顧客に共有

## テスト入力例

### 入力例1
```
口座保有者: 50代男性、自営業(飲食店経営)、口座開設5年
通常取引: 売上入金(週次100-300万)と仕入支払が中心
異常パターン:
 - 過去2週間で計4回、計2,800万円の現金入金(各回700万、ATM夜間)
 - 入金直後に海外送金(シンガポール宛、500万、無関係相手先)
 - 名義の異なる口座(妻名義)への振替送金300万×3回
```

## 顧客への説明ポイント

- 「これは一次スクリーニング。STR届出の最終判断はAML有資格者の権限です」
- 「金融庁AMLガイドライン・FATF勧告のRAG化で、最新規制に追随した判定が可能です」
- 「既存のAMLシステムが拾えない複雑なパターンを言語モデルで補完できます」
- 「Self-hostedなので、口座情報・顧客取引データは外部に出ません」

## AI品質評価コメント

検証済みYAMLから即時デプロイ

## 次のステップ（受託提案）

1. 御行のAML判定基準を使ったカスタマイズデモ（POC: 10-15万円、コンプラ要件確認込み）
2. AML/CFTガイドライン・国際制裁リストのRAG化
3. 既存AMLシステム（NICE Actimize等）とのAPI連携
4. 取引監視→自動スクリーニング→コンプラ部門通知のワークフロー設計
5. STR届出書類の自動ドラフト生成機能の追加開発